2020년 ETF 투자로 부자되는 법! 강흥보 대표 (통합편) | 815머니톡

황금투자기회가 30년만에 찾아온다, 그 기회를 ETF로 꽉 잡아서 부자가 되자, 라고 말하는 "ETF 투자의 신" 강흥보 저자. 기초부터 실전편까지 ETF투자법에 대해 강흥보 저자의 강의를 들어보시죠! 4회에 나눠서 업로드 된 것의 통합편 입니다. (촬영일 2019,11월 20일)
ETF 투자의 모든 것
01:22 30년 만에 돌아온 투자 기회란?
01:40 1997년도 IMF 외환위기 당시 주가지수가 바닥권에서 엄청나게 올라옴.
02:06 코스피지수가 1980년 1월 4일에 100으로 시작함. 1994년도에 1145까지 10배 상승. 이후 1997년에 277까지 떨어짐.
02:36 그리고 IMF 외환위기 이후에 2607까지 올라왔음. 10배 올라옴.
02:57 과거 데이터를 통해 시장을 컨트롤하는 세력들이 주가지수를 10배씩 올리는 패턴이 그려짐.
03:25 장기적인 관점에서 현재 1800인 주가지수가 최소 5배 상향할 것으로 예측.
03:40 2607 중장기 고점에서, 1891까지 내려왔고, 지금 2200을 내다보고 있는 시점임.
04:00 2020년 투자의 미래는 어두울 것. 주가지수 상당히 많이 하락할 전망.
04:15 그 후, 저점 대비하여 주가지수가 장기적으로 크게 오를 것임.
우리 세대의 투자의 마지막 황금 기회가 찾아올 것.
05:00 2019년 하반기부터 2020년 경제 위기 가능성 커.
저점 구간은 2020년 말부터 2021년 초에 하단 박스를 만들면서 크게 올라갈 수 있는 모멘텀이 생길 것.
05:45 노후 자금을 마련하기 위한 ETF 활용법은?
06:30 100세 이상 사는 시대에 저축과 국민연금 등 연금 상품만으로는 노후자금 충분하지 않음.
07:18 개인 투자가 선택이 아닌 필수가 시대가 오고 있음.
그러나 올바른 투자 공부가 필요하며, 개개인의 투자 금융 이해도 높여야.
그에 알맞은 대표 상품이 ETF임.
07:53 올바른 투자란?
前 미 연준 의장 엘런 그리스펀, “문맹은 생활을 불편하게 하지만 금융문맹은 생활을 아예 불가능하게 만든다.”
09:09 7세가 넘어가면서부터 금융 교육을 시작해야.
자녀 명절 용돈으로 금융 교육 시작할 수 있어.
10:05 자녀 이름으로 펀드 통장 만들기부터.
10:25 수익이 오르내리는 모습 지켜보며, 어떤 기업에 투자해야 하는지 관심을 가질 수 있어.
10:50 정액적립식으로 펀드에 투자하는 습관을 어렸을 때 만들어주면, 자연스럽게 올바른 투자관 만들어질 수 있음.
12:10 주식 투자에서의 큰 손실 경험의 충격으로, 2년 동안 1000권이 넘는 주식/경제 관련 책을 읽었음.
12:52 선물 옵션 전문가로 시작하며, 시장 방향성 예측 인사이트를 얻게 됨.
13:30 개인 투자자들에게 ETF라는 상품을 알리기 위해, 2010년도부터 팟캐스트 방송 시작. ETF 전파에 집중.
14:50 금융 이해도가 낮은 국가에서 만든 경우 부실상품들이 굉장히 많았음.
15:15 그러나 지금은 상위 거래대금, 거래량, 시가총액 위주로 거래되는, 지수에 연동되는, 다양하고 안전한 ETF들이 많이 나왔음.
15:50 10년 전에 ETF에 투자했다면 성과는 얼마나 나왔을까?
가문이 바뀌는 기회의 시작이 되었을 수 있음.
16:20 10년 전의 주가지수 대비하여 지금 코스피지수가 2600까지 올랐던 경험을 한 사람이면, 개인 투자자에게는 ETF가 결국 답이라는 것을 깨닫게 됐을 것.
16:58 ETF를 투자하다 보면 저절로 금융 이해도와 글로벌 경제 흐름을 내다보는 눈 키울 수 있어.


ETF가 금융 역사 100년 중 최고의 상품인 까닭? ETF는 펀드와 주식의 장점을 모두 가지고 있음.
개인 투자자가 20년 동안 투자해서 수익을 낸 유일한 종목은 ‘삼성전자’와 ‘KODEX 200'.
ETF는 개인 투자자들에게 특화된 상품임.
거래소에 상장되어 사고팔 수 있는 상품.
원하는 투자 타이밍에 정확히 들어갈 수 없는 펀드의 단점을 보완한 것이 ETF임.
각 나라별로 투자되는 상품과 업종에 투자되는 상품으로 구분.
핸드폰, 남북 경협 등 테마로 만들어진 상품도 있음.
증권사의 HTS 시스템으로 계좌 개설부터 상품 거래까지 할 수 있음.
처음 투자 시작하는 사람들에게는 모의투자로 시작해볼 것을 권함.
ETF도 주식처럼 상장 폐지가 있음. 그러나 투자한 돈이 사라지지는 않음. 투자금(원금×)만큼 예수금으로 들어옴.
즉, 주가지수가 빠질 때 수익을 낼 수 있는 상품임.
중장기적으로 코스피지수와 글로벌 증시는 중장기 고점에 사인을 보내고 있음.
매주 특정 요일을 정해서 특정 금액을 10주로 나눠 투자.
5주 됐을 때 자신의 기준을 정해 다시 투자금 정립.
여유 투자자금을 지금 금 ETF에 투자해볼 것을 권함.
ETF를 처음 접했다면 시장의 방향성을 예측하지 말고 원칙을 정해놓고, 정액적립식으로 접근해야.
조금 더 업그레이드한다면, 배수를 늘려서 배수로 분할 매수를 한다면 주가가 아무리 내려가도 평균 단가가 현재가 라인에 가까이 감.

ETF 시장 앞으로 전망은?
상품에 따라 ETF 전망 달라.
지금은 주가지수 하방이기에 인버스 ETF, 그리고 금 ETF, 달러에 투자되는 ETF에 분산 투자하는 것이 유리.
가장 유망한 ETF는?
미국 주식이 사상 최고치를 계속 돌파하고 있음.
중장기적으로 고점 부분에서 앞으로 1년 6개월에서 2년이 되는 시기에 하락할 가능성 큼.
2021년 후반 대부터 미국 주식이 상승하는 쪽에 ETF를 투자해볼 수 있음. 애플, 아마존, 마이크로소프트 등 글로벌 탑 브랜드에 투자하는 ETF도 눈여겨볼만함.
외부 정보보다 우선해야 하는 것은, 본인의 투자 원칙을 명확히 세우는 것. 본인만의 투자 원칙이 없다면 무조건 손실 날 수밖에 없어.
ETF 또한 안전한 상품이라고 하지만 시장의 방향을 예측해가며 투자하는 것은 위험할 수 있어.
대안은 ‘정액적립식 투자’. 똑같은 금액을 시장의 방향과 상관없이 꾸준히 하는 것.
매달 똑같은 금액을 넣다 보면, 고점 자리에서도 분할 매수하게 되며, 저점 자리에서도 분할 매수하게 되기 때문에 결과적으로는 효과적으로 수익금을 쌓을 수 있음.
정액적립식 투자는 결국에는 이길 수밖에 없는 투자 구조를 만드는 것.
물가 가치가 계속 상승하듯 주식시장이 우상향하는 것 또한 불문율.
대한민국 주가지수는 박스피 등 문제 많아.
북한으로 인한 지정학적 리스크, 미중 무역전쟁 등으로 요동치는 한국 주식시장...
그런 상황을 이길 수 있는 금융상품은 ETF뿐.
그러나 그러한 상품이라도 초보 투자자들은 모의투자와 소액 투자로 경험을 먼저 쌓아야 함.
한 달 월급 중 적금 등 저축 제외하고 최소한의 투자 자금을 만들기.
예를 들어, 10만 원씩 정액적립식으로 인버스 ETF와 금, 환율 등 포트폴리오 나눠서 운영.
100 빼기 법칙. 100 - (자신의 나이) = 공격적으로 투자해볼 수 있는 투자 비율
자신의 연령, 소득 환경 등을 고려하여 투자 규모 신중히 설정해야.
투자 내공이 쌓이면 거치식으로 분산 투자 시도. 자영업자에게 맞는 투자 전략은?
일 매출 또는 월 매출 중 일부를 ETF로 일정하게 모아가는 전략 세울 수 있어.
은퇴자를 위한 투자 전략은?
창업을 염두에 둔 자본이 있다면, 그중 10분의 1 정도는 투자금으로 활용해볼 수 있어.
처음에는 10% 정도로 투자를 해보다 스스로 공부하다 보면 숙달될 것.
ETF 투자가 어떤 자영업보다 괜찮을 것이라 자신.
자녀를 위한 ETF 전략.
목적자금(내 자녀가 학교를 다닐 동안 들어갈 교육비)을 만드는 것이 중요.,ETF로 목적자금 만들기 시작할 수 있어.
자녀들의 목적자금은 ETF보다 펀드가 나을 수 있음.
6년 동안 정액적립식으로 투자한다면 적금, 교육보험보다 나을 것.
ETF가 투자 대안 중 첫 번째가 되어야 할 것.
2021년도 중간 즈음에 바닥을 만들고 주가지수가 상승하는 흐름이 나올 것.
정액 적립식으로 분할 매수를 통해 3년 동안 꾸준히 한다면 성과 있을 것임.
퇴직연금 중 일부를 ETF로 투자할 수 있음.
매매 시 수익을 극대화하는 팁
주가지수 폭등을 점치는 뉴스가 나오기 시작하면 하락을 예상하고 인버스 ETF를 모아가는 전략 주효.
반대로 주가지수에 부정적인 뉴스가 나오면 상승 신호로 읽어야.
시장의 고점은 개인 투자자들이 만듦.
개인 투자자들이 주가지수를 반영하는 시가총액 상위 종목들을 많이 사는 게 데이터상에 많이 보인다면, 그때 인버스 ETF 투자.
외국인 초입에 많이 들어오는 모습을 보인다면 그때는 시장의 바닥이 모습을 드러냈다고 봐야.
굉장히 많은 종류의 ETF가 있음.

정보

Duration : 1시간 9분 31초
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